CERTIFIED FINACIAL PLANNER® : 자격은 윤리적이고 전문적인 재무설계 실무능력을 증명하는 글로벌 자격인증입니다.
CFP 전문가는 지속적인 교육, 경험, 전문성 개발 요건을 충족하고, 엄격한 시험을 통과하며, 윤리 강령을 준수할 것을 서약합니다. 이들은 고객의 이익을 최우선으로 하고 최고 수준의 윤리와 전문기준에 따라 재무설계를 제공합니다. 
FPSB International(Financial Planning Standards Board Ltd.)은 2000년부터 한국에서의 CFP자격인증 프로그램 운영을 FPSB Korea에 위임해왔지만, 2025년 12월 1일부터는 FPSB International Korea가 한국 내 프로그램을 직접 운영합니다.

CFP 자격은 1969년 미국에서 탄생한 이래 미국, 영국, 일본, 호주, 중국등 세계 26개국에 보급되어 있으며, 4차 산업혁명으로 금융업 전반에 큰 변화가 예상되는 지금도 세계 각국의 여러 금융기관이 채택하고 있습니다. 금융기관 내 CFP 자격자의 비중을 확대하고 종합적인 재무상담 서비스를 제공하려는 전략적 방향은 흔들리지 않는 추세입니다.

세계최대 규모의 금융서비스 기관인 HSBC는 2017년 상반기 국제FPSB와 전략적 파트너십을 체결하고, 전 세계 FPSB 회원국과 공조해 11,000명 이상의 재무설계사를 양성해나갈 계획이라고 발표했습니다. 이를 통해 HSBC의 글로벌 네트워크에 걸쳐 재무설계의 최고 기준을 정립하고 고객이 바라는 포괄적인 조언을 제공하는 등 고객중심의 재무설계 문화를 다져나간다는 방침입니다.

한편 일본의 니폰생명은 전국적으로 약50,000여명의 설계사(Nissay Total Partners) 조직을 보유하고 있으며, 이 중 절반 이상인 28,000명을 AFP와 CFP 자격을 취득하게 하여 고객에게 종합재무설계를 제공하고 있습니다.

※ 현재 FPSB International에서 CFP자격시험 시행과 관련하여 자세한 공지가 안내되지 않아 기존 시험제도로 안내드리며, 추후 변경될 수 있습니다.

CFP 자격인증자는 FPSB International의의 계속교육요건을 이행하고 윤리규정 및 업무수행기준규정을 준수함으로써 매 2년 마다 CFP 자격인증을 갱신하여야 합니다. CFP 자격인증을 갱신하는데 필요한 요건으로는 첫 번째, 계속교육학점의 취득, 두 번째, 윤리규정준수서약이 있습니다.

계속교육학점의 취득은 CFP 자격인증자가 전문가로서의 자격을 지속적으로 유지하도록 하는데 필수적인 역할을 합니다. 끊임없이 변화하는 재무설계분야에서 전문능력을 유지하는 것이 가장 중요하기에 FPSB International의는 계속교육요건을 CFP 자격갱신 요건 중의 하나로 규정하고 있습니다. 계속교육요건을 통하여 CFP 자격인증자는 급속도로 변화하는 재무설계 분야에서 가장 최신의 지식을 습득함으로써 소비자의 이익을 꾀할 수 있게 됩니다. 이패스코리아에서는 금융트렌드를 정확히 반영한 다양한 계속학점 교육을 운영하고 있습니다. 계속학점 교육을 통해 단순한 학점취득을 위한 학습이 아닌, 실무금융지식에 대한 이해도를 높이고 다양한 사례를 바탕으로 한 단계 발전한 금융전문가로 거듭날 수 있습니다.

CFP 자격인증자가 갱신 시, 과거 인증기간 동안 결격사유에 해당한 적이 있었는지 밝히고 향후에도 재무설계분야에서 높은 전문가기준을 지키기로 자발적으로 동의하도록 하고 있습니다. 이를 통해 소비자의 이익을 최우선으로 하는 CFP자격인증자의 높은 위상을 유지하게 됩니다.

CFP 자격인증기간은 2년으로, CFP 자격갱신은 인증유효기간이 만료되는 매 2년 마다 하도록 되어 있으며, 유효기간 만료 1개월 전까지 갱신신청을 완료하셔야 합니다. 만일, 유효기간이 지난 후 갱신신청을 하는 경우에는 유효기간 만료일로부터 경과된 기간만큼 기간계산된 계속교육학점을 추가로 취득하여야 합니다. 다만, 그 경과기간이 1년 미만인 경우에는 추가학점취득을 유예하고 있습니다.

인증유효기간 만료 6개월 전과 3개월 전 2차례 갱신안내가 이루어지며, 유효기간 만료 1개월 전까지 갱신신청을 하지 않은 CFP 자격인증자를 대상으로 마지막 갱신안내가 이루어집니다. 유효기간만료일은 로그인 후 확인하실 수 있습니다.

FPSB International Korea는 CFP 시험을 한국어로 제공하며, 해당 시험은 아래 두 개 섹션으로 구성됩니다.

1. 지식형 섹션
2. 사례형 섹션

시험은 총 4시간 동안  1회에 걸쳐 진행되며, 2개 섹션으로 구성됩니다. 모든 시험 문제는 객관식 형태로 출제되며, 시험 과목은 다음과 같습니다.

1. 재무설계 원론, 프로세스 및 역량
2. 재무관리
3. 세무설계
4. 투자설계 및 평가관리
5. 위험관리 및 보험설계
6. 은퇴설계
7. 상속설계 및 자산 이전
8. 통합재무설계

* CFP 시험을 온라인 방식으로 시행할 계획으로, 시험 운영과 관련한 추가 세부 사항은 추후 FPSB International사이트(https://korea.fpsb.org/) 참고 부탁드립니다.

* 위 내용은 2025년까지의 합격기준으로 추후 FPSB International 의 자세한 안내가 있을 경우 수정하도록 하겠습니다.
* 현재 FPSB International에서는 IFPK(구 FPSB Korea) CFP 시험에서 지식 또는 사례형 섹션 중 하나를 합격한 경우, 해당 합격 점수는 이후 두 번의 시험 주기 내에서 FPSB International Korea CFP 시험의 해당 섹션을 통과한 것으로 인정된다는 안내만 하였습니다.

FPSB International는 CFP자격시험을 2026년 10월 31일(토)에 온라인으로 시행할 계획이며, 2027년부터는 기존과 같이 연2회 시험으로 복귀할 계획이라고 합니다. 2026년 CFP 시험 응시료는 2025년 시험과 동일하게 유지될 예정입니다.

FPSB International에서 2026년부터는 CFP 시험에 응시하기 위해 AFPK 자격을 취득하는 것이 더 이상 필수 요건이 아니며, 일부 응시자에게는 CFP 시험 응시 전에 AFPK 자격을 취득하는 것을 도움이 될 수는 있으나, 필수 조건은 아님을 공지하였습니다.

접수 및 시험 관련 주요 사항 확인은 FPSB International(https://korea.fpsb.org/) 참고 부탁드립니다.

* 아래 내용은 2025년 기준 교육면제자격증으로 추후 FPSB International 의 자세한 안내가 있을 경우 수정하도록 하겠습니다.

^(주1) 2011년 11월 CFP 자격시험부터 ①세무사 등록자 또는 ②세무사자격증 + 6개월 해당 업무 실무충족자로 변경 적용됩니다.