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시험/합격후기홈>금융투자자격증>펀드투자권유자문인력>시험/합격후기
| 제목 | 제 1회 펀드투자상담사 합격후기 | 등록일 | 2010-04-05 |
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안녕하세요. 저는 이번 2010년 3월 21일 제1회 펀드투자상담사 시험에 합격한 최신형이라고 합니다. 이글을 읽으시고 다음 6월 20일에 있는 2회 시험에 큰 도움이 되고자 이글을 써내려 갑니다. 저의 하루 생활패턴은 매일 6시30분에 기상하여 8시부터 12시까지 도서관에서 공부를 시작합니다. 물론 6시 30분부터 일어나서 바로 집에서 공부하는 것도 시간활용면에서 큰 장점을 볼수 있겠지만 여러사람들이 모여있고 공부의 열의를 느낄수 있는 공공도서관을 매일 아침마다 4시간씩 공부해나갔습니다. 저의 공부방법에는 몇가지 준비물이 필요합니다. 먼저 예습용 연필, 복습용 검은색 볼펜, 강의용 빨간색볼펜, 암기용 형광펜 이 네가지를 필통에 담아서 이용합니다. 아침 8시 부터 9시까지는 복습 및 예습시간 입니다. 복습때는 전날 인터넷강의들었던것을 검은색볼펜으로 체크해두고 중요한부분위주로 공부를 해나갔으며, 나머지 시간에는 사람마다 다를수 있겠지만 다음시간 강의를 할때 강의 선생님께서 무엇을 더 중요하게 설명할것인지 예측하여 연필로 체크를 해두었습니다. 9시부터 12시까지는 3개강의를 들으며 그날 강의에서 중요한것들을 빨간색볼펜으로 표기해두었습니다. 인터넷강의는 총 39시간이었으며 일요일을 활용하여 이번주에는 중요했던것이 무엇이였으며 형광펜으로 표시하고 암기노트에 요약을 했습니다. 이제 저의 학습요약, 노하우, 시험출제에 대해 설명해드리겠습니다. 일단은 첫페이지의 펀드투자상담사 1과목 펀드일만이었습니다. 펀드일반은 문항수를 따졌을때 전체의 50%를 차지하지만 제가 인터넷 강의를 전부 들은 바로는 50%를 차지하는것이 아니라 100%를 차지한다고 해도 과언이 아닐정도로 파생 및 부동산 개념까지 전부를 포함하는 부분이었습니다. ① 법규부분에서는 인터넷 강의에서 중요한부분과 강의선생님께서 따로 말씀해 주시는 cf 부분을 염두해 나아갔고, "예외"라는 말에 민감하게 반응하여 별표도 치고 옆에다가 "이건 꼭 암기" 라고 해서 복습시 반복해서 암기하고 적어서 공부해 나아갔습니다. 특히 여기서 잘 헷갈리는 부분인 퍼센트 부분과 기간에 대해서 암기노트를 만들어 따로 적어두고 시험전에 꼭 살펴 보았습니다. ② 직무윤리 및 투자자분쟁예방부분에서는 아주 중요합니다. 이부분은 실무에서도 쓰이듯이, 펀드시험말고도 증권투자상담사, 파생상품투자상담사에서도 이부분이 적용되는 것으로 알고 있습니다. 여기서는 "내가 만약 투자자의 입장에서 봤을때"라는 생각을 가지고 강의를 들으신다면 이해가 훨씬 수월할것이라 예상합니다. 제 기억에 남는 문제로는 사례연구에서 투자설명서교부 및 주요내용 설명서의무 사례 그리고 강행법규에 대해 출제 되었던것으로 알고 있습니다. ③ 펀드구성 및 이해에는 큰 타이틀로 보셔야 됩니다. 말 그대로 펀드의 구성에는 어떤것이 있고, 펀드를 설립하려면 어떻게 해야되고 등등을 인터넷 강의를 들으시고 도표나 도식화 하여 A4용지에 자기 나름대로 그릴줄 알아야 합니다. 특히 이부분에서는 파생펀드 및 부동산 펀드에 대해서도 나오기 때문에 미리 공부한다는 생각을 가지시고 임한다면 뒤에나오는 파생, 부동산 이론의 이해가 쉬울것이라 예상됩니다. ④ 펀드영업실무 및 운용평가 부분은 큰타이틀 위주로 공부를 하시면 됩니다. 여기서 제 기억에 출제 되었던것은 투자자 유형에 맞는 적합한 펀드선정부분, 집합투자증권 판매가격(매입Flow), 환매가격(환매Flow), 수익증권저축거래 종류및 만기 지급일, 운용 및 평가 부분에서도 채권의 특성, 수익율과 가격과의 관계, 듀레이션 운용전략, 리스크 관리부분이 출제되었던것으로 기억됩니다. 다음으로 저는 부동산 펀드를 시작하였습니다. 제가 펀드시험 앞전에 파생상품투자 상담사 시험을 합격해서 시간상에 쫓기지 않게 부동산을 먼저 시작하였습니다. 제 생각이었지만 이패스 부동산펀드 강의는 정말로 재미있는 강의 였습니다. 이글을 쓰면서 합격한 이유는 이패스 민영기 강사님의 열정있는 강의 덕택이였습니다. 이부분은 강사선생님의 열정을 느낀다면 무리없이 60점 이상을 받으실수있을 것입니다. ① 부동산 펀드의 법규에서는 앞의 펀드일반에서 언급했듯이 "예외"와 "퍼센트"에 민감하게 반응을 하셔야 합니다. 그리고 제기억에 남는것은 차입한도와 대여한도 이부분이 많이 헷갈리고 출제 되었던것으로 압니다. 또 사모와 공모의 차이 등 큰 틀에서 보았을때 이 둘의 차이점을 머리에 담아 두시면 시험을 풀때 큰 효용성을 가지게 될것입니다. ② 종류 및 특성부분은 도식화 작업입니다. "부동산 펀드에는 국내펀드가 있고 국외펀드가 있다" 또 국내펀드에서 실물형펀드는 어떤것이 있고 대출형펀드에는 어떤것이 있으며 증권형에는 어떤것들이 있는지 도식화 하면 이해하기 수월하실것 입니다. ③ 투자기법과 포트폴리오, 부동산시장의 이해 부분은 분산투자효과그림을 이해 하셔야 됩니다. 선생님의 강의를 들어 보면 이부분은 반복하여 나오는 부분입니다. 특히 "거시경제변수와 부동산과의관계"는 꼭 읽어 보셔야 합니다. 부동산 시장의 이해부분에서는 "정부가 부동산시장에 개입하는 근거"에 관련하여 시험에 출제가되었습니다. ④ 부동산 가치분석에서는 가치추계의원칙, 감정평가방식, 영업상현금흐름, 매각 현금흐름 이부분은 별표를 치고 따로 암기노트에 적어두어 시험치기전에 꼭 한번 읽어 보셔야될 부분입니다. ⑤ 부동산PF 이부분은 부동산 공부가 처음인 저에게 너무나도 어려운 부분이었지만, 강의 선생님은 부동산 PF를 간략하게 그림으로 설명해주셔서 이해가 너무 쉬웠고 그 당시 부동산PF관련 뉴스기사가 이슈화 되어서 쉽게 이해할수 있었던것 같습니다. ⑥ 부동산 리스크관리부분에서는 큰타이틀에서 "내가 부동산을 투자했을때 이것을 하면 어떤위험이 발생하겠는가"를 염두해두고 읽어 나가신다면 큰 무리가 없을듯 합니다. 마지막으로 파생상품펀드 부분입니다. 물론 저에게는 파생상품투자상담사를 합격했기때문에 쉽게 딸수 있었지만 이글은 제가 파생상품투자상담사공부를 한방법과 겸해서 설명해 나가겠습니다. 파생상품의 핵심은 그래프를 그릴줄 알아야 되는것입니다. 선물거래시 손익구조, 옵션의 손익구조, 스왑거래시 손익구조, 넉인 넉아웃 손익구조 등등 그래프를 그려 나가신가면 시험에 아주 크게 작용을 할것입니다. ① 법규부분입니다. 법규부분에서 가장중요한것은 파생결합증권과 파생상품의 구분입니다. 파생결합증권과 파생상품의 차이점은 꼭 이해를 해두셔야 합니다. 그리고 "파생상품거래에 따른 위험평가액산정 부분"도 마찬가지로 출제 되었고 이해 하셔야 합니다. ② 영업부분에서는 주가연계파생상품(ELD, ELF, ELS)의 각각의 차이점과 환율연계파생상품펀드, 특히 손익구조에서 디지털옵션, 양방향옵션등이 중요하며, 포트폴리오 보험형 종류에는 어떤전략인지, 그리고 어떤 형태인지를 알아두셔야 합니다. ③ 파생상품펀드투자 1 (선물, 옵션, 스왑)부분은 가장중요하며 앞에서 언급했듯이 그래프를 잘 그려나가야 합니다. 파생상품에는 어떤것이 있고, 선물이란 어떤것이며, 옵션은 어떻게 이용되며, 스왑거래가 무엇인지 비교해 나가면서 공부해야됩니다. 여기서 중요한 부분은 옵션에서 스트랭글과 스트래들의 차이, 스왑거래에서의 포지션, 비교우위론, 신용파생상품에서 종류 및 의미가 중요하다고 볼수 있습니다. ④ 파생상품투자 2 에서는 파생결합증권에 설명하고 있는데 여기서는 이색옵션이 가장 중요하다고 보시면 됩니다. 이부분은 펀드투자상담사 말고도 파생상품투자상담사 부분에서도 다뤄 지며 국내FRM자격 시험에도 출제 되는것으로 알고 있습니다. ⑤ 파생상품펀드 리스크 관리부분은 발생사의 리스크 관리와 운용사의 리스크관리를 각각 구분하여 어떤것이 있고, 의미까지 이해하셔야 됩니다. 특히 중요한것은 통화와 금리의 리스크 차이와 헤지방법 이 많이 중요하기 때문에 필히 암기하셔야 됩니다. 이상으로 저의 펀드 합격수기를 마치겠습니다. 덧붙여 말하자면 펀드투자상담사는 펀드란 어떤것이 있고 어떤 종류로 나뉘며 어떤 기능이 있는지 도식화 하는 작업이라고 생각됩니다. 사실 저는 10일간 답답하게 공부를 했었습니다. 인터넷강의를 듣고 이해가 되지도 않은채로 공책 하나 만들어 밑줄 그은것만 그대로 적고 마무리 하는 그런식으로 공부를 해나갔었습니다. 그런데 정작 단원평가문제를 풀어 보았을때 이게 무엇을 묻는건지 알수가 없었습니다. 그러나 어떤책을 읽고 밑줄을 그어가며 이해할때까지 공부하는 습관을 길렀습니다. 그리고 제가 펀드 공부를 하면서 포기하고 싶다는 생각이 많이 들었었습니다. 12시 이후부터 아르바이트도 나가야 되고, 밤이 되면 자고 아침에 일어나는 것이 너무나도 힘이 들었습니다. 그러나 민영기 강사님의 수업을 듣는 순간 이 열정에 보답하기 위해서라도 열심히 해서 합격하자 라는 마음으로 다시 공부를 시작 해나갔습니다. 제가 서두에서 말했듯이 제 공부 노하우는 연필로 예습하고 검은색볼펜으로 복습하고 빨간색 볼펜으로 강의중에 중요한것을 체크해 나갔으며 단원정리 평가를 풀고 난뒤 단원정리 평가에 무엇이 나왔는지를 형광색펜으로 표시하고 암기노트에 따로 기록해 두어서 시험치기 전에 암기노트만 가지고 시험에 임할수 있어서 합격을 할수 있었던것 같습니다. 마지막으로 펀드투자상담사를 준비하시는 분에게 당부하고 싶은것은 단원정리 문제가 펀드투자상담사 기출문제라는 것입니다. 꼭< |
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