안녕하세요, 금융을 전공하고 있는 대학원생 케이김입니다.  

저번 달에 응시했던 AFPK 결과가 오늘 발표되었습니다.  AFPK는 은행권 전반적으로 우대하고 있는 자격증으로, 함께 성장하고자 하는 마음으로 합격 후기를 작성하고자 합니다. 

제 후기를 다 읽으신 후에 공부 자료가 필요하시다고 생각이 드시면 댓글에 이메일 주소를 남겨주세요.

취득 이유

취직에 있어 가산점을 받기 위해 취득한 것은 아닙니다. 다만, 금융권의 트렌드를 이해하고 관련된 역량을 강화하고자 취득을 결심했습니다. 

전통적인 금융 시장은 오직 주식만을 강조했습니다. 

하지만 최근 금융권에서는 주식보다는 개인의 니즈를 충족시킬 수 있는 여러 가지의 금융상품에 초점이 맞춰지고 있습니다. 

은퇴 자금을 충족시킬 수 있는 연금 상품, 대체 상품 투자, 보험 등이 대표적입니다. 적어도 AFPK 공부를 하면서 왜 주식보다 여타 금융상품의 중요도가 상승하고 있는지 맥락을 알게 되었습니다.

배경지식

저는 금융을 전공하고 있기 때문에 투자설계는 아예 공부하지 않았습니다. 

또한 세금 설계와 부동산 설계의 기초 부분은 투자자산운용사와 일정 부분 겹쳐 초반 부분만 수월했습니다. 

하여, 투자설계를 제외한 나머지 과목은 배경지식이 전무하다고 봐야 하는 게 맞습니다. 그래서 제가 전공자인지 비전공자인지 아직 판단이 잘 안 섭니다.

AFPK 정보

AFPK 정보는 한국FPSB 홈페이지에 가장 자세히 기재되어 있으므로 하기 링크를 참고해 주시면 감사하겠습니다. 

www.fpsbkorea.org

중요한 것은 AFPK 교육 수료에 관한 부분입니다. AFPK는 타 자격증과 달리 교육 수료생만 응시가 가능한데요. 

한국FPSB에서 인정하는 교육기관에서 교육 수료를 받으셔야 하므로, 수료 가능 기간까지 염두한 채 계획을 세우셔야 합니다.

공부 방법

먼저, 저는 공부할 시간이 상대적으로 부족했기 때문에  이패스코리아 핵심 종합 강의만으로 공부했습니다. 이는 제가 이패스코리아를 선택한 이유입니다. 

핵심종합강의로도 시험을 커버할 수 있기 때문에 저처럼 시간이 부족한 사람들에게 매우 유용합니다. 

교육 수료를 위해서는 정규 과정을 꼭 수강했어야 했지만 의미가 없는 것 같아 수료 조건을 충족시키기 위해 틀어만 놨습니다. 

이를 강조하는 이유는 핵심종합강의만으로 공부하는 것이 최고의 효율을 낼 수 있는 방법이기 때문입니다. 

공부 계획은 3주(21일)이며, 1과목당 3일, 6~7시간 투자(6과목, 총 18일)했습니다.

 보통 1일차에 핵심종합강의를 다 수강했고, 2일차에는 노트북에 공부 자료를 만들면서 암기하고 복습했습니다. 

그리고 마지막 3일차에는 이패스코리아에서 제공한 문제집을 풀고 오답노트했습니다. 

위에서도 말씀드렸다시피 투자설계는 공부를 아예 하지 않았기 때문에 마지막 3일 동안 실전모의고사만 풀었습니다. 

위 공부 계획대로 진행되면 적어도 3회독과 충분한 문제를 풀 수 있습니다.

다음은  과목별 후기입니다.(주관적인 내용이라 참고만 해주시면 감사하겠습니다)

- 재무설계

재무설계과목에서 가장 중요한 것은 '프로세스 이해'입니다. 프로세스 각 단계는 모든 과목에서 사용되는 프로세스이므로 암기가 아닌 이해하기 위해 노력했습니다. 

물론 계산과 뒷부분의 암기할 내용이 있지만, 이는 이패스코리아에서 제공하는 문제집을 통해 충분히 커버 가능합니다.

- 은퇴설계

은퇴설계는  아무리 이해하고자 해도 잘 이해가 되지 않았던 과목이었습니다. 그래서인지 성적도 밑에서 두 번째네요. 이 과목은 그냥 외웠습니다. 

달리 무슨 특별한 수가 없었고, 만들어 놓은 공부 자료와 오답노트를 계속 읽었습니다. (도움이 못 돼 죄송합니다)

- 부동산설계

부동산 설계는 양이 되게 많습니다. 그런데 김종희 강사님은 그 많은 양을 반으로 줄이는 엄청난 능력을 가지고 계셨습니다. 

해서, 필수적인 부분만 공부하기 너무 좋았습니다. 그리고 이 부분이 시험에 나왔고, 어떤 식으로 변형돼서 나올 가능성이 있다고 알려주시기 때문에 시험 대비에 매우 적합했습니다. 

또한 실제로 강사님이 강조하신 부분과 유형이 출제됐습니다. 

- 상속설계

성적을 보면 제일 고득점을 받은 과목입니다. 근데 100%를 넘은 건 무엇일까요. 아무튼, 상속설계는 철저히 이해 위주의 공부가 가능한 과목입니다. 

제도가 생긴 이유에 대해 이해되자 계산식 또한 이해되어 공부하기 가장 수월했습니다. 

그리고 종종 강사님께서 실제 사례를 들어주시는데, 덕분에 졸리지 않고 오히려 흥미가 생겨 열심히 공부하게 되었습니다.

- 위험관리와 보험설계

가장 최하위 점수를 기록한 과목입니다. 처음 이 과목을 시작할 때 과목명에 '위험관리'가 있어 내심 좋았습니다. 

마코위츠의 포트폴리오이론, 파생상품 구조, 각종 Hedge 전략 등 학교에서 학습한 부분이 나와주길 기대했지만 전혀 다른 '보험'에 관한 내용만 나왔습니다. 

큰 기대만큼 실망도 컸던 이유일까요. 은퇴설계보다 더 어렵게 느껴졌습니다. 시험 당일까지 보험설계에 자신이 없어서 시험장에서 보험설계만 공부했던 기억이 있습니다.

- 세금설계

철저히 암기해야 하는 과목이므로 기억력 보존을 위해 가장 마지막에 공부했습니다. 

그리고 짧은 시간에 외우고, 외운 것을 보존하기 위해 노력했습니다. 어차피 암기 과목이라면 오랫동안 머리에 가지고 있을 필요가 없다고 생각했습니다. 

그 결과 나름 괜찮은 결과를 얻었습니다.

시험 후기

시험 문제를 보고 느꼈던 점은 전체적으로 이패스코리아 문제집과 모의고사보다 쉬웠다는 것입니다. 

워낙 많은 유형의 문제를 풀고 시험장에 들어가서인지 익숙한 유형도 꽤 있었고 적중한 문제도 몇 가지 있었습니다. 

그리고 모듈1, 2 동시에 시험 보시려고 계획하신 분들은 간식 꼭 챙겨가시길 바랍니다.

마지막으로, AFPK 공부 자료가 필요하신 분은 댓글에 이메일 주소를 남겨주시면 보내드리도록 하겠습니다.

긴 글 읽어주셔서 감사드립니다.