은행FP(자산관리사)란?

금융기관 영업부서의 재테크팀 또는 PB(Private Banking) 팀에서 고객의 수입과 지출, 자산 및 부채현황 등 고객에 대한 각종 자료를 수집 분석하여 고객이 원하는 Life Plan상의 재무목표를 달성할 수 있도록 종합적인 자산설계에 대한 상담과 실행을 지원하는 업무를 수행하는 금융전문가를 말합니다.

 

이러한 업무를 수행하기 위해서는 FP로서의 직무윤리 및 고객과의 상담기법 등 기본적인 소양지식은 물론, 금융정책, 경기동향, 금리 등 금융경제 전반에 대한 지식과 고객의 수입 지출내용을 파악 분석하여 해결방안을 제시할 수 있는 능력이 필요하다. 또한 FP는 금융상품, 보험, 연금 등에 대한 지식과 부동산의 취득과 활용, 각종 세금계산 및 절세방법, 금융거래관련법률, 유산상 속에 따른 법률 등 고객재무상담과 관련된 폭넓은 지식이 요구된다.

최근 우리나라도 국민소득이 증가하고 고령화 사회로 진입함에 따라 많은 사람들이 자신의 Life Cycle에 맞는 장기재무설계 및 자산관리에 대한 관심이 높아지고 있으며, 이러한 추세에 맞추어 금융기관에서는 소매금융에서의 경쟁력 강화를 위하여 고객에 대한 종합적인 금융서비스에 역점을 둠에 따라 금융권에서 FP의 수요가 점차 늘어나고 있는 추세이다.

자격증 취득절차

금융연수원에서 실시하는 자격검정시험에 응시하여 합격하고 소정의 자격등록을 마치면 자격 취득

은행FP 시험구성 및 안내

2018년 시험일정 및 시험장소

2017년 시험일정 및 시험장소

회차	시험일	시험시간	접수기간	합격자발표
제43회	04.14(토)	120분	18.03.06 - 18.03.13	04.27(금) http://www.kbi.or.kr
제44회	07.28(토)	120분	18.06.19 - 18.06.26	08.10(금) http://www.kbi.or.kr
제45회	11.10(토)	120분	18.10.02 - 18.10.11	11.12(금) http://www.kbi.or.kr

시험응시자격

응시자격에 제한 없음.

시험과목 및 합격자 결정기준

시험과목 및 합격자 결정기준

구분	시험과목	세부내용(출제문항수)	배점
1부	자산관리 기본지식	재무설계의 의의 및 재무설계 프로세스(10) 경제동향분석 및 예측(15) 법률(15)	40
	세무설계	소득세(4) 금융소득종합과세(8) 양도소득세(8) 상속·증여세(16) 취득세 및 재산세·종합부동산세(4)	40
	보험 및 은퇴설계	보험설계(10) 은퇴설계(10)	20
	계 (100문항)		100점
2부	금융자산 투자설계	금융상품(16) 주식투자(15) 채권투자(15) 파생금융상품투자(12) 금융상품 투자설계 프로세스(12)	70
	비금융자산 투자설계	부동산 상담 사전 준비(9) 부동산 시장 및 정책 분석(9) 부동산 투자전략(9) 보유 부동산자산관리 전략(3)	30
	계 (100문항)		100점
합계			200점

※ ()내 숫자는 각 시험과목의 세부내용별 배점임

검정시험의 일부 면제

검정시험 결과 1부시험 또는 2부시험만을 합격한 자는 바로 다음 회에 실시하는 검정시험에 한하여 합격한 부분의 시험을 면제

합격자 결정

각 부별 성적이 시험과목별로 100점 만점을 기준으로 하여 과목당 40점 이상이고 각 부별 전과목이 평균 60점 이상 득점자
(전과목 평균은 총 득점을 시험과목 총 배점의 합으로 나눈 백분율임)

합격자 발표

합격자 발표 일자 및 합격자는 추후 인터넷 홈페이지에 공고

시험접수 관련사항

응시료 : 40,000원

- 1회 응시 : 40,000원
- 재 응시 : 28,000원
- 3회 이상 응시 : 20,000원

응시원서 접수처

원서접수시 유의사항

자격취득자 사후관리

보수교육 및 갱신등록

자격취득자는 자격취득년도 말일을 기준으로 매 3년 이내에 한국금융연수원에서 실시하는 소정의 보수교육을 이수하고 갱신
등록을 하여야 함

자격의 정지

자격취득자가 취득한 자격을 타인에게 대여하거나, 보수교육 이수 및 갱신등록을 하지 않은 경우에는 자격이 정지되며 자격
정지기간은 다음과 같음.

– 자격을 타인에게 대여하는 경우에는 3년의 범위내에서 별도로 정하는 기간
– 보수교육을 받지 아니한 경우에는 자격증서에 정한 보수교육 의무 이수 기한 만료일 후부터 보수교육을 이수한 전날까지
– 갱신등록을 하지 아니한 경우에는 갱신등록일이 만료되는 날 후부터 갱신등록을 한 전날까지